Fünf bewährte Verfahren für Ihren nächsten DFAST-Antrag

Dodd-Frank Act Stress Testing (DFAST) is no longer new. This means that financial institutions required to conduct DFAST have learned a few things about how to best organize the process.

In diesem Stadium der Reife von Dodd-Frank gibt es eine großartige Gelegenheit, einen ehrlichen Blick auf Ihre DFAST-Prozesse zu werfen. Unternehmen, die sich die Zeit nehmen, ihre Einreichung von Anfang bis Ende gründlich zu bewerten, können ihre Produktivität während des gesamten Prozesses verbessern.

Der Einstieg in einen umfassenden Überprüfungsprozess kann sich wie eine Last anfühlen. Die Frage, wo man überhaupt anfangen soll, hält Unternehmen oft davon ab, diesen entscheidenden Schritt zu tun. Beginnen Sie mit diesen 5 bewährten Verfahren, um Ihren DFAST-Einreichungsprozess so effizient wie möglich zu gestalten.

Ein guter erster Schritt, der in Verbindung mit Ihrem jährlichen Post-Mortem-Kickoff-Meeting durchgeführt werden kann, ist die Erstellung eines Whiteboards und die Dokumentation der wichtigsten Einreichungsprozesse Ihres Unternehmens. Fügen Sie unterstützende Unterlagen bei, z. B. Berichte, Überprüfungen und Anfechtungen sowie andere BAU-Prozesse und Dokumentationen.

Make sure to clearly identify and document structured and unstructured data sources—both text and data. Take note to how those data are being aggregated and gathered together to create your submission and supporting documentation. Examine the final submission and supporting documentation and inspect how the reviews were conducted.

This type of whiteboard visualization and record will be crucial as you analyze your process in the following steps.

Nutzen Sie Ihr Prozessdokument, um nicht nur festzuhalten, was verbessert werden muss, sondern auch, was gut funktioniert hat. Auch wenn Sie sicher sein wollen, dass Sie die Schritte, die gut funktioniert haben, wiederholen, gibt es immer Möglichkeiten, kontinuierlich zu verbessern selbst die reibungslosesten Teile Ihres Prozesses.

For example: Where did you gain the most efficiency from the previous year's submission?

Ebenso wichtig ist es, auf die Schmerzpunkte zu achten. Jeder große Berichtsprozess ist mit Ineffizienzen und Einschränkungen verbunden, von der Versionskontrolle und der Zusammenarbeit bis hin zur Datenverwaltung und dem Ankreuzen und Binden. Unzureichende Überprüfungen, Änderungen in letzter Minute und sogar Vorstandspräsentationen können einer Prozessoptimierung im Wege stehen. Es ist von entscheidender Bedeutung, diese "Schmerzen" Punkte zu dokumentieren und durchzugehen, um sie alle zu verstehen.

Wenn Sie Ihre Unterlagen und ein vollständiges Bild der positiven und negativen Aspekte Ihres Einreichungsprozesses vorliegen haben, ist es an der Zeit, sich an andere zu wenden, die ähnliche Erfahrungen gemacht haben. Die Suche nach bewährten Verfahren sowohl intern (bewährte Verfahren des Unternehmens) als auch extern (bewährte Verfahren der Branche, Konferenzen und runde Tische) ermöglicht es Ihrem Team, vorhandene Lösungen zu nutzen. Der Kontakt zu Ihren Treasury-Teams, Ökonomen, anderen Banken und externen Quellen wird sich als unschätzbar erweisen, wenn Sie Ihre Prozesse und Ansätze zur Erfüllung der regulatorischen Anforderungen optimieren.

This is also the time to look and see whether there are new technological solutions to some of the process issues that could help your team become more efficient.

Die Vorschriften entwickeln sich ständig weiter. Auch die Form und der Aufbau der Bank sowie die Art und Weise, wie sie auf Vorschriften reagieren und diese einhalten muss, können sich im Laufe der Zeit ändern. Wenn Sie darauf achten, was mit DFAST und den damit verbundenen Stresstests und Kapitalvorschriften geschieht, können Sie zukünftige Anpassungen Ihres Prozesses planen - und sich an neue Regeln innerhalb der Verordnung anpassen.

Schließlich ist es an der Zeit, alles, was Sie bei Ihrem Deep Dive gelernt haben, mitzunehmen und mit diesem Wissen Ihren neuen Antrag zu starten. Es gibt eine Menge Informationen zu berücksichtigen. Was werden Sie anders machen? Was werden Sie beibehalten? Und was am wichtigsten ist: Wie werden Sie sich messen, um zu wissen, ob Sie sich von Jahr zu Jahr verbessern? Oh, und natürlich, wie werden Sie auf das Feedback der Aufsichtsbehörden oder auf Änderungen der gesetzlichen Anforderungen reagieren?

All of this deserves close and careful consideration. After all, you didn't put in all this work to do nothing with what you discovered. Coalescing this information into a strategic plan for your next submission should involve key stakeholders from your DFAST process, and should focus squarely on the learnings from your assessment.

1. Document your process
2. Verpflichten Sie sich zur kontinuierlichen Verbesserung
3. Seek out best practices
4. Beachten Sie die sich entwickelnde Regulierung
5. Build your plan for next submission

Die jährlichen Stresstests und die anschließenden DFAST-Einreichungen sowie die Pflege und Erstellung aller zugehörigen Unterlagen liefern uns jedes Jahr eine Reihe von Erkenntnissen, die wir nutzen können, um Erfolge und versteckte Effizienzgewinne für zukünftige Einreichungen zu finden. Vom Prozess des Inhalts- und Datenflusses und der Validierung über Änderungsmanagement und Governance bis hin zu Überprüfungs- und Anfechtungsprozessen - es gibt immer Möglichkeiten, die Einreichungen zu verbessern.

In order to keep pace in a volatile regulatory environment, give the attention your team deserves to the right places in the most effective way. Start with these steps, and this year make it a point to evaluate your annual process. Seek out help where you have questions and always plan for the future.